據(jù)彭博消息，聯(lián)合國藥物管制署的調(diào)查顯示，每年全球進(jìn)行了價值2萬億美元的非法交易，花旗銀行、JP摩根等大型金融機(jī)構(gòu)默許了這一非法生態(tài)。

一直以來，人們普遍認(rèn)為加密貨幣的主要用途是洗錢和非法交易，因其“點(diǎn)對點(diǎn)”的特性，缺乏審查和監(jiān)督，許多非法交易通過加密貨幣進(jìn)行。那么，中心化、強(qiáng)監(jiān)管的銀行是否足夠合法安全?其實，現(xiàn)代銀行業(yè)也縱容了眾多非法交易。聯(lián)合國藥物管制署的調(diào)查指出，花旗銀行、JP摩根、ING、德意志銀行等歐美眾多金融機(jī)構(gòu)也參與了其中。

美國花旗銀行

花旗銀行總部位于紐約曼哈頓，是美國第三大銀行。其旗下的Banamex US銀行從2007年-2012年，因幫助客戶從美國向墨西哥匯款，對反洗錢的管理不足，2015年被美國政府罰款2.4億美元。

JP摩根

2014年，美國政府公布，華爾街史上最臭名昭著的騙子BernardLawrenceMadoff使用該銀行的賬戶，共計處理了650億美元的非法收入。該銀行，因長期無視這些行為，被政府罰款20.5億美元。

匯豐銀行

匯豐銀行在2012年，對于墨西哥匯入的6700億美元并沒有盡心足夠的審查，而被當(dāng)局進(jìn)行調(diào)查。最終與政府達(dá)成和解，支付了20億美元罰款，實際上，該銀行為中南美各國的洗錢以及毒品交易提供了便利。

加密貨幣并非主力

一直以來，人們普遍認(rèn)為加密貨幣的主要用途是洗錢。但事實上，使用加密貨幣進(jìn)行的非法金融活動已經(jīng)減少了很多。美國緝毒局(DEA)的知情人士透露，在2013年，比特幣交易的90%均為非法交易，而到了2018年，這一數(shù)據(jù)已經(jīng)下降到了10%，目前絕大多數(shù)的比特幣交易都是投資與投機(jī)性交易。

當(dāng)然，monero和zcash因其匿名性也在一定程度上被應(yīng)用，但是DEA透露，考慮到monero和zcash的流動性不足，目前發(fā)現(xiàn)的非法交易的絕大多數(shù)還是通過比特幣進(jìn)行。

比特幣當(dāng)今的交易量不過每日50億美元左右，即使其中10%均為非法交易，每年也不過千余億美元。日本警察廳的一部分報告也顯示，2017年報告的洗錢案件中，涉及加密貨幣的比例僅為0.17%。與傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)相比，目前通過加密貨幣進(jìn)行非法交易的數(shù)額并非很高。

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